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SEC 起訴兩組涉嫌利用 WhatsApp 與「AI 交易」名義的加密資產詐騙實體

美國 SEC 於 2026 年 9 月 29 日宣布起訴 Cryptoaiml 與 TSAI 兩組實體，指其冒充受監管機構、以 AI 交易訊號及機器人為餌，涉款合共至少 1,500 萬美元。本文整理 SEC 指控內容及一般讀者可留意的警號。

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SEC 起訴兩組涉嫌利用 WhatsApp 與「AI 交易」名義的加密資產詐騙實體
圖片：Mokaair (Original editorial artwork)

SEC 宣布了什麼

根據 SEC 於 2026 年 9 月 29 日發布的新聞稿（編號 2026-95），SEC 起訴多個「可能由身處海外人士經營」的實體，指其透過所謂投資信任詐騙，先在網路上與受害人建立關係，再偷取其資金。SEC 表示受害者為數以百計的散戶投資者，其中許多位於美國。

SEC 起訴兩組涉嫌利用 WhatsApp 與「AI 交易」名義的加密資產詐騙實體
Mokaair 編輯查核流程 · 圖片：Mokaair (Original editorial artwork)
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消息會先蒐集來源、獨立查核，再交由 Jev 判斷。

SEC 在紐約南區聯邦地區法院提交了兩份獨立起訴書：一份針對 Cryptoaiml Ltd. 及 Cryptoaiml Capital Foundation，另一份針對 TSAI Pro Ltd. 及 TSAI Capital Foundation。SEC 指兩者分別挪用投資者逾 1,250 萬美元及 280 萬美元，新聞稿標題稱合共至少 1,500 萬美元。

SEC 執法部主管 David Woodcock 在新聞稿中表示，這些詐騙手法雖各有不同，但目標一致：承諾誘人回報、聲稱是受 SEC 監管的合法實體，然後偷走投資者的錢。他同時鼓勵公眾透過 SEC 的線上舉報平台舉報同類計劃。

兩宗案件的指控重點比較

資料來源：SEC 2026 年 9 月 29 日新聞稿，內容均為 SEC 指控
項目Cryptoaiml 案TSAI 案
被起訴實體Cryptoaiml Ltd.、Cryptoaiml Capital FoundationTSAI Pro Ltd.、TSAI Capital Foundation
SEC 指稱的時段至少 2024 年 8 月至 2025 年 3 月2024 年 9 月至 2025 年 3 月
SEC 指稱挪用金額逾 1,250 萬美元逾 280 萬美元
主要接觸管道WhatsApp 群組網站、WhatsApp 群組、公開 Facebook
「AI」包裝據稱由 AI 生成的交易「訊號」租用 AI 交易機器人
假冒監管手法虛稱獲 SEC 等認證，張貼偽造 Form D 截圖虛稱完全受 SEC 監管，張貼偽造 SEC 證書
SEC 指稱實況沒有真正交易平台，盈利屬虛構沒有 AI 交易機器人，資金從未用於賺取收益

SEC 描述的詐騙手法

Cryptoaiml：WhatsApp 群組與「AI 訊號」

據 SEC 起訴書，Cryptoaiml 相關實體建立 WhatsApp 群組，冒充投資專業人士以取得信任，並發出據稱由 AI 生成的交易「訊號」。SEC 指被告引導投資者在其虛假平台開戶，並誘使他們轉入加密資產；部分個案更與投資者簽訂被描述為合法的投資管理協議。

SEC 指控該平台根本沒有交易，帳面盈利屬虛構；投資者嘗試提款時，被告知帳戶已凍結，須先支付欺詐性的預付費用。

TSAI：租用「AI 交易機器人」及招攬他人

據 SEC 起訴書，TSAI 相關實體透過網站、WhatsApp 群組及公開 Facebook，聲稱投資者存款租用 AI 交易機器人即可獲得保證利潤，並可透過招攬他人參與計劃賺錢。SEC 指控整個計劃屬欺詐，並不存在任何 AI 交易機器人。

對一般讀者的實際意義

這宗案件反映，按 SEC 的描述，詐騙者會把「AI」和「受監管」兩種令人安心的字眼結合起來，並借用通訊軟體群組營造社群信任。一般讀者可以從 SEC 的指控中歸納出以下值得警惕的訊號：

  • 陌生群組中有人自稱投資專業人士，並不斷分享所謂 AI 交易訊號。
  • 對方聲稱「保證利潤」，或鼓勵你招攬親友加入以賺取收入。
  • 網站展示監管證書或登記文件截圖作為可信證明；SEC 指本案被告正是張貼偽造的 Form D 及證書。
  • 提款時被告知帳戶凍結，要求先支付額外費用。

SEC 表示，其投資者教育及協助辦公室曾發出警示，提醒詐騙者可能利用熱門群組聊天或聲稱已在 SEC 正式註冊來引誘投資者；SEC 亦鼓勵投資者使用 Investor.gov 查核提供或出售投資者的背景。SEC 另表示，涉案兩間公司提交的 Form D 已從其網站移除。

常見問題

這些公司已被定罪了嗎？

沒有資料顯示已被定罪。SEC 新聞稿所述均為起訴書中的指控，案件已提交紐約南區聯邦地區法院，結果須待法院處理。

在網站看到 SEC 文件截圖，是否代表公司受 SEC 監管？

不一定。SEC 指本案兩組實體都曾張貼偽造的 Form D 或 SEC 證書，以營造受監管的假象。SEC 鼓勵投資者使用 Investor.gov 查核對方背景。

「AI 交易機器人」在本案中是什麼？

據 SEC 指控，TSAI 聲稱投資者可存款租用 AI 交易機器人，但實際上並無任何 AI 交易機器人，存入的資金從未用於為投資者賺取收益。

如果懷疑遇上類似詐騙，可以怎樣做？

SEC 執法部主管 David Woodcock 鼓勵公眾透過 SEC 的線上舉報平台舉報同類計劃。身處其他地區的讀者亦可向當地執法或監管機構求助。

這篇文章是否建議投資或避開某種加密資產？

不是。本文只整理 SEC 公布的執法資訊，不討論任何資產價格或買賣，亦不構成投資建議。

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