SEC, WhatsApp과 'AI 트레이딩'을 내세운 투자 사기 혐의로 업체 두 그룹 제소

SEC가 발표한 내용

SEC가 2026년 9월 29일 발표한 보도자료(번호 2026-95)에 따르면, SEC는 '해외에 있는 인물이 운영하는 것으로 보이는' 여러 업체를 제소했다. SEC는 이들이 이른바 투자 신뢰 사기를 통해 먼저 온라인에서 피해자와 관계를 쌓은 뒤 자금을 가로챘다고 주장한다. SEC는 피해자가 수백 명의 개인 투자자이며 그중 다수가 미국에 있다고 밝혔다.

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출처를 수집하고 독립적으로 검증한 뒤 Jev가 판단합니다.

SEC는 뉴욕 남부 연방지방법원에 두 건의 별도 소장을 제출했다. 하나는 Cryptoaiml Ltd.와 Cryptoaiml Capital Foundation을, 다른 하나는 TSAI Pro Ltd.와 TSAI Capital Foundation을 대상으로 한다. SEC는 두 그룹이 각각 투자자 자금 1,250만 달러 이상과 280만 달러 이상을 유용했다고 주장하며, 보도자료 제목은 합계 최소 1,500만 달러라고 표기했다.

SEC 집행국장 David Woodcock은 보도자료에서 이들 사기 수법은 각기 다르지만 목표는 같다고 말했다. 매력적인 수익을 약속하고, SEC의 규제를 받는 합법적 실체라고 주장한 뒤 투자자의 돈을 훔친다는 것이다. 그는 또한 대중에게 SEC의 온라인 신고 플랫폼을 통해 유사한 계획을 신고하도록 권장했다.

두 사건의 혐의 요점 비교

SEC가 설명한 사기 수법

Cryptoaiml: WhatsApp 그룹과 'AI 신호'

SEC 소장에 따르면 Cryptoaiml 관련 업체는 WhatsApp 그룹을 만들어 투자 전문가를 사칭해 신뢰를 얻고, AI가 생성했다는 트레이딩 '신호'를 보냈다. SEC는 피고가 투자자들을 가짜 플랫폼에 계좌를 개설하도록 유도하고 가상자산을 이체하게 했다고 주장한다. 일부 사례에서는 합법적인 것처럼 묘사된 투자 관리 계약까지 투자자와 체결했다. 또한 SEC에 제출된 서류인 Form D를 위조해 그 스크린샷을 웹사이트에 게시했다고 SEC는 밝혔다.

SEC는 해당 플랫폼에서 실제 거래는 전혀 없었고 장부상 수익은 허구였다고 주장한다. 투자자가 출금을 시도하면 계좌가 동결되었으니 사기성 선불 수수료를 먼저 내야 한다는 말을 들었다.

TSAI: 'AI 트레이딩 봇' 임대와 타인 모집

SEC 소장에 따르면 TSAI 관련 업체는 웹사이트, WhatsApp 그룹, 공개 Facebook을 통해 투자자가 예치금으로 AI 트레이딩 봇을 임대하면 보장된 수익을 얻을 수 있고, 다른 사람을 계획에 끌어들여 돈을 벌 수도 있다고 주장했다. SEC는 계획 전체가 사기이며 AI 트레이딩 봇은 존재하지 않았다고 주장한다.

일반 독자에게 주는 실질적 의미

이 사건은 SEC의 설명대로라면 사기꾼들이 'AI'와 '규제 대상'이라는 안심을 주는 두 단어를 결합하고, 메신저 앱 그룹을 이용해 공동체적 신뢰를 조성한다는 점을 보여준다. 일반 독자는 SEC의 혐의 내용에서 다음과 같은 경계해야 할 신호를 정리할 수 있다.

• 낯선 그룹에서 누군가 투자 전문가를 자처하며 이른바 AI 트레이딩 신호를 계속 공유한다.
• 상대방이 '보장된 수익'을 주장하거나, 친구·가족을 끌어들여 수입을 올리라고 권한다.
• 웹사이트가 규제 증명서나 등록 문서 스크린샷을 신뢰의 증거로 내세운다. SEC는 이 사건 피고들이 바로 위조된 Form D와 증명서를 게시했다고 밝혔다.
• 출금 시 계좌가 동결되었다며 추가 수수료를 먼저 내라고 요구한다.

SEC는 자체 투자자 교육 및 지원 사무국이 사기꾼들이 인기 그룹 채팅을 이용하거나 SEC에 정식 등록되었다고 주장하며 투자자를 유인할 수 있다는 경고를 발표한 바 있다고 밝혔다. SEC는 또한 투자자들이 Investor.gov를 이용해 투자를 제공하거나 판매하는 사람의 배경을 확인하도록 권장한다. SEC는 아울러 두 회사가 제출한 Form D를 자체 웹사이트에서 삭제했다고 밝혔다.

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