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SEC 起诉两组涉嫌利用 WhatsApp 与“AI 交易”名义的加密资产诈骗实体

美国 SEC 于 2026 年 9 月 29 日宣布起诉 Cryptoaiml 与 TSAI 两组实体，指其谎称受 SEC 监管、以 AI 交易信号及机器人为饵，涉款合计至少 1,500 万美元。本文整理 SEC 指控内容及普通读者可留意的警示信号。

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SEC 起诉两组涉嫌利用 WhatsApp 与“AI 交易”名义的加密资产诈骗实体
图片：Mokaair (Original editorial artwork)

SEC 宣布了什么

根据 SEC 于 2026 年 9 月 29 日发布的新闻稿（编号 2026-95），SEC 起诉多个“可能由身处海外人士经营”的实体，指其通过所谓投资信任诈骗，先在网上与受害人建立关系，再窃取其资金。SEC 表示受害者为数以百计的散户投资者，其中许多位于美国。

SEC 起诉两组涉嫌利用 WhatsApp 与“AI 交易”名义的加密资产诈骗实体
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消息会先收集来源、独立核查，再交由 Jev 判断。

SEC 在纽约南区联邦地区法院提交了两份独立起诉书：一份针对 Cryptoaiml Ltd. 及 Cryptoaiml Capital Foundation，另一份针对 TSAI Pro Ltd. 及 TSAI Capital Foundation。SEC 指两者分别挪用投资者逾 1,250 万美元及 280 万美元，新闻稿标题称合计至少 1,500 万美元。

SEC 执法部主管 David Woodcock 在新闻稿中表示，这些诈骗手法虽各有不同，但目标一致：承诺诱人回报、声称是受 SEC 监管的合法实体，然后偷走投资者的钱。他同时鼓励公众通过 SEC 的网上举报平台举报同类计划。

两宗案件的指控要点比较

资料来源：SEC 2026 年 9 月 29 日新闻稿，内容均为 SEC 指控
项目Cryptoaiml 案TSAI 案
被起诉实体Cryptoaiml Ltd.、Cryptoaiml Capital FoundationTSAI Pro Ltd.、TSAI Capital Foundation
SEC 指称的时段至少 2024 年 8 月至 2025 年 3 月2024 年 9 月至 2025 年 3 月
SEC 指称挪用金额逾 1,250 万美元280 万美元
主要接触渠道WhatsApp 群组网站、WhatsApp 群组、公开 Facebook
“AI”包装据称由 AI 生成的交易“信号”租用 AI 交易机器人
假冒监管手法虚称获 SEC 等认证，张贴伪造 Form D 截图虚称完全受 SEC 监管，张贴伪造 SEC 证书
SEC 指称实况没有真正交易平台，盈利属虚构没有 AI 交易机器人，资金从未用于赚取收益

SEC 描述的诈骗手法

Cryptoaiml：WhatsApp 群组与“AI 信号”

据 SEC 起诉书，Cryptoaiml 相关实体建立 WhatsApp 群组，冒充投资专业人士以取得信任，并发出据称由 AI 生成的交易“信号”。SEC 指被告引导投资者在其虚假平台开户，并诱使他们转入加密资产；部分个案更与投资者签订被描述为合法的投资管理协议。

SEC 指控该平台根本没有交易，账面盈利属虚构；投资者尝试提款时，被告知账户已冻结，须先支付欺诈性的预付费用。

TSAI：租用“AI 交易机器人”及招揽他人

据 SEC 起诉书，TSAI 相关实体通过网站、WhatsApp 群组及公开 Facebook，声称投资者存款租用 AI 交易机器人即可获得保证利润，并可通过招揽他人参与计划赚钱。SEC 指控整个计划属欺诈，并不存在任何 AI 交易机器人。

对普通读者的实际意义

这宗案件反映，按 SEC 的描述，诈骗者会把“AI”和“受监管”两种令人安心的字眼结合起来，并借助通讯软件群组营造社群信任。普通读者可以从 SEC 的指控中归纳出以下值得警惕的信号：

  • 陌生群组中有人自称投资专业人士，并不断分享所谓 AI 交易信号。
  • 对方声称“保证利润”，或鼓励你招揽亲友加入以赚取收入。
  • 网站展示监管证书或登记文件截图作为可信证明；SEC 指本案被告正是张贴伪造的 Form D 及证书。
  • 提款时被告知账户冻结，要求先支付额外费用。

SEC 表示，其投资者教育及协助办公室曾发出警示，提醒诈骗者可能利用热门群聊或声称已在 SEC 正式注册来引诱投资者；SEC 亦鼓励投资者使用 Investor.gov 核查向自己推销或出售投资产品者的背景。SEC 另表示，涉案两家公司提交的 Form D 已从其网站移除。

常见问题

这些公司已被定罪了吗？

没有资料显示已被定罪。SEC 新闻稿所述均为起诉书中的指控，案件已提交纽约南区联邦地区法院，结果须待法院处理。

在网站看到 SEC 文件截图，是否代表公司受 SEC 监管？

不一定。SEC 指本案两组实体都曾张贴伪造的 Form D 或 SEC 证书，以营造受监管的假象。SEC 鼓励投资者使用 Investor.gov 核查向自己推销投资者的背景。

“AI 交易机器人”在本案中是什么？

据 SEC 指控，TSAI 声称投资者可存款租用 AI 交易机器人，但实际上并无任何 AI 交易机器人，存入的资金从未用于为投资者赚取收益。

如果怀疑遇上类似诈骗，可以怎么做？

SEC 执法部主管 David Woodcock 鼓励公众通过 SEC 的网上举报平台举报同类计划。身处其他地区的读者亦可向当地执法或监管机构求助。

这篇文章是否建议投资或避开某种加密资产？

不是。本文只整理 SEC 公布的执法资讯，不讨论任何资产价格或买卖，亦不构成投资建议。

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